近日，裁判文書公布一樁關(guān)于P2P“趣錢網(wǎng)”平臺(tái)虛擬貨幣集資詐騙刑案。犯罪者張路、趙儷茹等人通過(guò)發(fā)售“普洱幣”、“代幣茶票”、“上市茶幣”、“數(shù)字資產(chǎn)”等方式，吸引7000余名投資人，并采取操控交易價(jià)格等詐騙手段非法集資8.6億余元，給投資人造成2.3億余元的巨大損失。

　　據(jù)披露，2016年3月以來(lái)，趙儷茹與張路伙同葉某、萬(wàn)某以深圳豐匯國(guó)際彩寶有限公司（下稱“豐匯公司”）、深圳普銀區(qū)塊鏈有限公司（下稱“普銀公司”）的名義在未取得任何金融管理部門的相關(guān)許可下，通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)、微信等媒體對(duì)社會(huì)上不特定投資人進(jìn)行公開(kāi)宣傳，聲稱該公司擁有一大批普洱茶，聘請(qǐng)對(duì)茶葉價(jià)值無(wú)鑒定資質(zhì)的北京華力必維文化服務(wù)有限公司對(duì)該批普洱茶的一小部分樣品茶進(jìn)行“參考評(píng)估”。

　　同時(shí)，對(duì)外宣稱公司將拿出價(jià)值10億元的普洱茶，通過(guò)普洱茶的資產(chǎn)數(shù)字化運(yùn)作，創(chuàng)立“普洱幣”，宣稱“普洱幣”不是純虛擬的數(shù)字貨幣，而是具有資產(chǎn)綁定的數(shù)字貨幣，1枚“普洱幣”對(duì)應(yīng)價(jià)值1元人民幣的普洱茶，普銀公司發(fā)售的“普洱幣”數(shù)量相對(duì)應(yīng)會(huì)有對(duì)等價(jià)值普洱茶作為商品，投資者隨時(shí)可以提取對(duì)應(yīng)的普洱茶，投資者可以在聚幣網(wǎng)上將普洱幣進(jìn)行交易兌現(xiàn)，投資人通過(guò)普洱幣的升值從而獲取利潤(rùn)。

　　經(jīng)查，聚幣網(wǎng)上“普洱幣”的價(jià)格變動(dòng)是由普銀公司派員使用投資款來(lái)進(jìn)行操盤，以達(dá)到將每枚普洱幣從0.5元升抬高至10元的目的。當(dāng)“普洱幣”漲至l0元一枚時(shí)，普銀公司將進(jìn)行第一次物理拆分，即使投資者持有的普洱幣擴(kuò)大10倍，普銀公司對(duì)外宣傳會(huì)投資l0倍的普洱茶以作補(bǔ)充。

　　在聚幣網(wǎng)上普洱幣的價(jià)格又會(huì)從10元一枚回歸到1元一枚，普銀公司繼續(xù)使用投資款對(duì)聚幣網(wǎng)上的“普洱幣”價(jià)格進(jìn)行操盤，以此拉高每枚普洱幣的價(jià)格，以此吸引更多的人購(gòu)買“普洱幣”。普銀公司對(duì)投資人承諾，公司會(huì)根據(jù)投資人持有的“普洱幣”的數(shù)量按照1：1的比例相應(yīng)增加普洱茶的庫(kù)存量，用于“普洱幣”的兌付。

　　普銀公司為了向社會(huì)上吸收更多的資金，收購(gòu)深圳前海齊融金融服務(wù)有限公司（下稱“齊融金融”）的趣錢網(wǎng)P2P平臺(tái)從2016年8月份開(kāi)始在趣錢網(wǎng)P2P平臺(tái)上發(fā)布了“代幣茶票”、“上市茶票”和“數(shù)字資產(chǎn)”三款融資產(chǎn)品，吸引社會(huì)上不特定投資人進(jìn)行投資，非法吸收公眾存款。

　　裁判文書介紹，“代幣茶票”是一款保本付息的產(chǎn)品，投資期限分為：1、3、6個(gè)月，投資回報(bào)固定為年化利率8%至15%不等，按月支付；“上市茶票”是“代幣茶票”的一款衍生產(chǎn)品，趣錢網(wǎng)會(huì)按照投資者持有的“代幣茶票”的總數(shù)量20%，給投資者申購(gòu)“上市茶票”的配額。投資者按照要求在北京東方雍和國(guó)際產(chǎn)權(quán)交易中心進(jìn)行入金購(gòu)買“上市茶票”，并在該交易中心進(jìn)行交易；“數(shù)字資產(chǎn)”是投資者通過(guò)P2P平臺(tái)趣錢網(wǎng)上操作，選擇購(gòu)買寧紅柑紅茶和雪山古樹茶兩款產(chǎn)品后，可以將相對(duì)應(yīng)的數(shù)字資產(chǎn)通過(guò)普銀錢包轉(zhuǎn)換成相對(duì)應(yīng)的普洱幣，然后在聚幣網(wǎng)進(jìn)行交易，或者在普銀區(qū)塊鏈接商城里行權(quán)。

　　法院最后判決趙儷茹犯集資詐騙罪，判處有期徒刑十二年，并處罰金人民幣五十萬(wàn)元。同時(shí)繼續(xù)追繳贓款，返還給被害人。其余犯罪者另案處理。