央行就虛擬貨幣交易炒作問(wèn)題約談工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、建設(shè)銀行、郵儲(chǔ)銀行、興業(yè)銀行和支付寶等。央行有關(guān)部門(mén)指出，虛擬貨幣交易炒作活動(dòng)擾亂經(jīng)濟(jì)金融正常秩序，滋生非法跨境轉(zhuǎn)移資產(chǎn)、洗錢(qián)等違法犯罪活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)重侵害人民群眾財(cái)產(chǎn)安全。

　　晚間，農(nóng)業(yè)銀行、工商銀行以及建設(shè)銀行等多家銀行宣布禁止服務(wù)用于虛擬貨幣交易。

　　中國(guó)建設(shè)銀行：禁止使用我行服務(wù)用于虛擬貨幣交易

　　中國(guó)建設(shè)銀行公告，虛擬貨幣交易炒作活動(dòng)嚴(yán)重?cái)_亂經(jīng)濟(jì)金融正常秩序，侵害人民群眾財(cái)產(chǎn)安全。任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人不得將在我行開(kāi)立的賬戶(hù)用于虛擬貨幣的交易資金充值以及提現(xiàn)、購(gòu)買(mǎi)或銷(xiāo)售相關(guān)交易充值碼等活動(dòng)，不得通過(guò)在我行開(kāi)立的賬戶(hù)劃轉(zhuǎn)與虛擬貨幣交易相關(guān)的資金。全文如下：

　　關(guān)于禁止使用我行服務(wù)用于虛擬貨幣交易的公告

　　虛擬貨幣交易炒作活動(dòng)嚴(yán)重?cái)_亂經(jīng)濟(jì)金融正常秩序，侵害人民群眾財(cái)產(chǎn)安全。為進(jìn)一步貫徹國(guó)務(wù)院金融委會(huì)議精神，落實(shí)人民銀行等多部委、行業(yè)協(xié)會(huì)《關(guān)于防范比特幣風(fēng)險(xiǎn)的通知》《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》《關(guān)于防范虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)的公告》以及近日人民銀行有關(guān)部門(mén)約談指導(dǎo)要求，打擊虛擬貨幣交易行為，保護(hù)社會(huì)公眾的財(cái)產(chǎn)權(quán)益，維護(hù)正常經(jīng)濟(jì)金融秩序，我行重申：

　　一、建設(shè)銀行嚴(yán)格落實(shí)國(guó)家有關(guān)監(jiān)管要求，恪守行業(yè)自律承諾，堅(jiān)決不開(kāi)展、不參與任何與虛擬貨幣相關(guān)的業(yè)務(wù)活動(dòng)，堅(jiān)決不為虛擬貨幣提供賬戶(hù)開(kāi)立、登記、交易、清算、結(jié)算等任何金融產(chǎn)品和服務(wù)。

　　二、任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人不得將在我行開(kāi)立的賬戶(hù)用于虛擬貨幣的交易資金充值以及提現(xiàn)、購(gòu)買(mǎi)或銷(xiāo)售相關(guān)交易充值碼等活動(dòng)，不得通過(guò)在我行開(kāi)立的賬戶(hù)劃轉(zhuǎn)與虛擬貨幣交易相關(guān)的資金。

　　三、我行將持續(xù)加強(qiáng)涉虛擬貨幣交易的日常監(jiān)控排查力度，對(duì)于上述涉虛擬貨幣交易的行為，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)將立即采取暫停相關(guān)賬戶(hù)交易、終止金融服務(wù)等措施。對(duì)發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)線(xiàn)索，將立即向有關(guān)部門(mén)報(bào)告。

　　在此溫馨提示：請(qǐng)廣大客戶(hù)增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，珍惜個(gè)人銀行賬戶(hù)，不用于虛擬貨幣相關(guān)資金交易，不參與虛擬貨幣交易炒作活動(dòng)，謹(jǐn)防自身財(cái)產(chǎn)及權(quán)益受損。

　　中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司

　　2021年6月21日

　　支付寶：將監(jiān)控排查涉及虛擬貨幣的交易行為 一經(jīng)發(fā)現(xiàn)將立即封堵

　　支付寶發(fā)布聲明，將監(jiān)控排查涉及虛擬貨幣的交易行為，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)將立即封堵。

　　中國(guó)工商銀行：禁止使用我行服務(wù)開(kāi)展虛擬貨幣交易

　　中國(guó)工商銀行公告，按照近日人民銀行有關(guān)部門(mén)約談指導(dǎo)要求，我行重申，任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人不得利用我行賬戶(hù)、產(chǎn)品、服務(wù)、渠道進(jìn)行代幣發(fā)行融資和“虛擬貨幣”交易。我行將持續(xù)加強(qiáng)監(jiān)測(cè)，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，有權(quán)采取暫停相關(guān)賬戶(hù)交易、注銷(xiāo)賬戶(hù)等控制措施，并將相關(guān)信息報(bào)告有關(guān)部門(mén)。

　　農(nóng)業(yè)銀行：禁止使用我行服務(wù)用于比特幣等虛擬貨幣交易

　　中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行21日在官網(wǎng)發(fā)布“關(guān)于禁止使用我行服務(wù)用于比特幣等虛擬貨幣交易的聲明”（以下簡(jiǎn)稱(chēng)聲明）。

　　聲明表示，為進(jìn)一步貫徹國(guó)務(wù)院金融委會(huì)議精神，嚴(yán)格落實(shí)《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》《關(guān)于防范虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)的公告》等規(guī)定，按照近日人民銀行有關(guān)部門(mén)約談指導(dǎo)要求，將持續(xù)開(kāi)展對(duì)虛擬貨幣交易的打擊治理行動(dòng)。

　　聲明主要提出三點(diǎn)：

　　一是堅(jiān)決不開(kāi)展、不參與任何與虛擬貨幣相關(guān)的業(yè)務(wù)活動(dòng)，禁止涉及虛擬貨幣交易客戶(hù)準(zhǔn)入，將對(duì)客戶(hù)及資金交易加大排查和監(jiān)測(cè)力度。一經(jīng)發(fā)現(xiàn)相關(guān)行為，將立即采取暫停賬戶(hù)交易、終止客戶(hù)關(guān)系等措施，并及時(shí)報(bào)告有關(guān)部門(mén)。

　　二是為保護(hù)客戶(hù)的合法權(quán)益以及賬戶(hù)的資金安全，請(qǐng)積極配合盡職調(diào)查工作，協(xié)助履行法律義務(wù)，打擊涉及虛擬貨幣挖礦和資金交易的違法犯罪行為。

　　三是客戶(hù)應(yīng)高度警惕虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和識(shí)別能力，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙。若發(fā)現(xiàn)上述有關(guān)行為，可撥打客戶(hù)服務(wù)熱線(xiàn)進(jìn)行舉報(bào)。

　　中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行強(qiáng)調(diào)，將嚴(yán)格落實(shí)國(guó)家有關(guān)監(jiān)管要求，恪守行業(yè)自律承諾，堅(jiān)決打擊虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)，任何機(jī)構(gòu)及個(gè)人不得使用中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行賬戶(hù)、產(chǎn)品、服務(wù)等進(jìn)行代幣發(fā)行融資以及虛擬貨幣交易。

　　中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行：任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人不得利用我行賬戶(hù)、產(chǎn)品、服務(wù)、渠道進(jìn)行代幣發(fā)行融資和“虛擬貨幣”交易

　　中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行公告，按照近日中國(guó)人民銀行有關(guān)部門(mén)約談指導(dǎo)要求，任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人不得利用我行賬戶(hù)、產(chǎn)品、服務(wù)、渠道進(jìn)行代幣發(fā)行融資和“虛擬貨幣”交易。我行將持續(xù)加強(qiáng)支付交易環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)上述有關(guān)行為，我行有權(quán)采取暫停賬戶(hù)交易、注銷(xiāo)賬戶(hù)等控制措施，并將相關(guān)信息報(bào)告監(jiān)管部門(mén)。

　　興業(yè)銀行：禁止使用我行賬戶(hù)參與虛擬貨幣交易

　　興業(yè)銀行：任何機(jī)構(gòu)與個(gè)人不得將在我行開(kāi)立的賬戶(hù)用于虛擬貨幣的交易資金充值及提現(xiàn)、購(gòu)買(mǎi)及銷(xiāo)售相關(guān)交易充值碼等活動(dòng)，不得通過(guò)我行賬戶(hù)劃轉(zhuǎn)相關(guān)交易資金。